홍콩한타임즈
■ 범죄에 연루될 수 있는 계좌이체 주의!!!
취업사기
'재택근무 가능', '고수익 보장', '단순 알바', ‘통역’ 등을 미끼로 구직자에게 접근한다. 채용을 빌미로 신분증 사본, 통장 비밀번호, 체크카드 등을 요구하거나, 본인 계좌로 입금된 돈을 다른 계좌로 송금 또는 현금으로 인출하여 전달하는 업무를 시킨다.
구직자는 자신도 모르는 사이에 보이스피싱 피해금을 세탁·전달하는 '인출책'이나 '송금책'이 되어 형사 처벌을 받을 수 있다. 정식 채용 전 단계에서 금전이나 통장 관련 정보를 요구하는 것은 100% 사기로 의심해야 한다.
개인 간 불법 환전
중고거래 플랫폼이나 SNS 등을 통해 시세보다 높은 환율로 외화를 사겠다거나 팔겠다고 접근한다. 거래 전 신뢰를 주기 위해 소액을 먼저 입금하거나, 대면 거래를 피하고 제3자를 내세워 외화를 받아가도록 한다.
사기범은 보이스피싱 피해자에게 피해금을 판매자의 계좌로 입금하도록 유도한다. 판매자는 외화(또는 현금)를 넘겨주고, 나중에 계좌가 지급정지되면서 보이스피싱 가해자로 몰려 경찰 조사를 받게 된다.
중고거래 사기
물품을 판매한다는 글을 올린 후 구매자에게 입금을 유도한다. 이때 사기범은 다른 사람에게 물건을 판다며 접근해, 그 피해자에게 물건 판매자의 계좌로 입금하도록 한다. 판매자는 자신의 계좌로 돈이 들어왔으니 의심 없이 물건을 사기범에게 보낸다.
최종 피해자가 경찰에 신고하면 물건 판매자의 계좌가 사기 이용 계좌로 등록되어 지급정지된다. 입금자가 다를 경우 반드시 거래를 취소하고 확인해야 한다.
로맨스 스캠 및 투자 리딩방 사기 (자금 세탁책 이용)
SNS나 메신저를 통해 친분을 쌓은 뒤(로맨스 스캠), 혹은 고수익 주식·코인 투자를 유도하는 리딩방에서 "내 계좌가 한도가 초과되었다", "해외 송금이 어렵다" 등의 핑계를 대며 회원님의 계좌로 돈을 잠시 이체해 달라고 부탁했다. 이후 해당 금액을 다른 계좌로 송금하거나 암호화폐로 매수해 전달하도록 지시했다. 타인의 범죄 피해금이 내 계좌를 거쳐 세탁되는 통로가 되었으며, 공범으로 지목되어 계좌 동결 및 형사 처벌을 받게 되었다.
조건만남 및 불법 성매매 대금 정산 사례:
인터넷이나 채팅앱에 올라온 아르바이트 공고 중 '여성 고객 에스코트', '조건만남 대금 수금 및 전달', '오피스텔 정산 관리' 등의 업무가 있었다. 지정된 장소에서 현금을 받아오거나 계좌로 입금된 돈을 인출해 전달하는 역할을 맡았다. 자금 인출책으로 가담하게 되었다.
고액 알바를 가장한 '현금 수거책'(현금 운반책) 사례:
대출을 미끼로 하거나 단순 서류 전달, 채권 추심 업무라고 속여 사람들을 모집했다. 회사 지시라며 특정 장소에 가서 누군가를 만나 현금을 직접 건네받은 뒤, 회사 계좌나 지정된 다른 계좌에 입금하는 업무를 시켰다. 보이스피싱 피해자들을 직접 대면해 현금을 가로채는 '수거책' 역할을 하게 되며, 현장에서 검거되거나 무거운 실형을 선고받는 경우가 매우 많았다.
신종 대출 사기 (대환대출·신용점수 상향 미끼) 사례:
저금리 대출로 갈아타게 해주거나 신용점수를 올려주겠다며 접근한 뒤, 기존 대출금을 회유해 특정 계좌로 현금을 입금하게 하거나, 가상계좌를 통해 송금하도록 유도했다. 또는 저금리 대출을 받기 위해 실적을 쌓아야 한다며 본인 계좌로 들어온 돈을 직접 인출해 직원에게 주도록 했다. 피해자 자신이 대출 사기의 피해자인 동시에, 다른 피해자의 자금을 이동시키는 전달책으로 동시에 연루될 수 있었다.
■ 계좌이체 범죄 연루 예방 수칙
어떠한 경우에도 타인에게 본인의 통장, 체크카드, 비밀번호, OTP 등을 양도하거나 대여하지 말아야한다. 이는 전자금융거래법 위반으로 처벌 대상이다.
모르는 돈이 입금된 후 출처를 알 수 없는 전화나 문자 등으로 재이체 또는 현금 인출 후 전달을 요구받으면, 절대 응하지 말고 즉시 해당 은행에 착오송금 사실을 알리고 경찰에 신고해야하다.
개인 간 거래 시 입금자명과 실제 거래 당사자의 이름이 일치하는지 확인하고, 다를 경우 거래를 중단해야 한다.
특히 고수익 알바나 시세 차익을 노린 비정상적인 거래 제안은 거절한다.
피해 시 대처: 만약 범죄 연루가 의심되거나 계좌가 지급정지되었다면, 당황하지 말고 즉시 거래 은행에 연락해 지급정지 내역을 확인하고 경찰에 신고한다.
본인의 계좌가 범죄에 이용되면 계좌 지급정지, 전자금융거래 제한 등 금융 불이익을 받게 되며, 범죄 가담 정도에 따라서는 무거운 형사 처벌을 받을 수 있으므로 항상 의심하고 주의해야 한다.
Never lend your bank accounts, cards, or passwords to anyone.
Report immediately to your bank and police if unknown funds are deposited or if someone demands unauthorized transfers.
홍콩한타임즈 이유성 발행인/기자
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